如果你也有投资虚拟货币的话，最近币圈闹得沸沸扬扬的事情是什么？相信你也非常清楚了，但今天我不想涉及太多有关 FTX 加密货币交易所的擅自挪用投资者资金，数据隐私，谎言或者阴谋论等课题，今天只想单纯地从一个普通人的视角出发，来探讨一下如何投资自己来自不易的资金，特别是在目前货币极速贬值的状况下，是否依然应该投资加密货币？
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Hello，大家好，我是 Charles，如果你问我是否应该把自己的资金完全存放在加密货币投资交易平台，我的答案是否定的。在 什么是 Web3.0 里我有提到，Web 3.0 是一项非常具有前瞻性的互联网技术，无可否认它的发展潜能是巨大的，很有可能会为人类带来革命性的未来，只不过在实用价值被真正赋予之前，各种形式的投资项目 / 产业，依然充满着许多不确定性以及高风险。而这当中所说的产业，自然也包括由需求带动的加密货币交易所。什么是加密货币交易所
加密货币交易所是一种业务，允许客户将加密货币与其他资产进行交易，比如说把传统的法定货币（美元）换算成加密货币（USDT）。 加密货币交易所可以是市场庄家，将买卖价差作为服务收取交易佣金或者纯粹收取佣金的配对平台。简单来说，就如同我们当下所熟悉的股票交易所，比如香港交易所 HKEX，新加玻交易所 SGX，马来西亚交易所 KLSE。投资者无法直接对加密货币进行投资 / 购买，因为当中涉及太多技术性的活，所以加密货币交易所扮演了当中的中间人，投资者只需把手上的货币转入交易所，再转换加密货币，即可开始进行交易。许多交易所为了扩大自身的市场以及影响力，会推出各种操作来吸引投资者存放资金，样式简直是琳琅满目，而当中最瞩目的包括每日赚取高利息，所给予的利息甚至高于银行定期存款利率！也就是因为如此，许多人把自己绝大部分的资金，都投入了这高利息的 “ 定期存款 ” 里。
加密货币 VS 股票
我们身边从来不缺乏投资机会，时至今日我依然坚信区块链是我们的未来，区块链发展的越发成熟，会增加加密货币的可投资性，所以将小部分资金投入加密货币是对未来世界期望的一种投资，但即便如此，我也不敢随便对外推荐任何一个加密货币交易所，原因是到目前为止，没有任何一个国家或者机构给于任何背书。但如果你真的想踏入这个领域的话，不妨先看看你是否能够承担以下三大因素，再决定你是否应该开始投入资金。
三大因素判断你是否能承担投资加密货币
1. 监管差异，本质不同
股市购买的是股票，他是每个上市公司为了筹集资金而发行的一种有价证券，投资在一间公司的股票，你就是这间公司的股东，等于你有了公司的份额，你参与了公司的发展，所以公司赚钱时自然而然你也可以享有各种权益，获得分红，且各国交易所里的上市公司均受到了严格的监管；而币市购买的是数字代币，代币的本质是一串数字代码，购买加密货币，就等于真正拥有了数字货币，你可以选择把它存放在交易所或者单独申请一个网络钱包存在自己的钱包中，但不管放在冷钱包或热钱包，都无法为你带来任何收益，所以众多投资者会选择存放在加密货币交易所里，获取每天的利息，只不过加密货币的一个弊端在于，它没有明确的监管定位。相比较股票交易所受到的严历监管，各国政府若是管多了，就会有违背加密货币去中心化的初衷、扼杀产业创新的可能；若管少了，很可能又会再次经历一次让投资人血本无归的 LUNA 币事件以及 FTX 交易所事件，能真正能改变局面的是持该币种的投资人，但又如何能确保没有黑箱操作，影响投票意愿呢？
▲全球第二大加密货币交易所FTX无预警声请破产，对虚拟货币圈造成极大冲击。图为FTX创办人、前执行长Sam Bankman-Fried。（图／美联社／达志影像）
2. 涨跌幅机制
每个国家的股市都会有不同的涨停，跌停机制，也就是说股市的涨跌幅度是有限制的，比如说去年3月美国股市在 10 天内经历了 4 次熔断，就是一个很好的例子了，多数的股市都是单日涨跌不能超过10%；相反币市则不会有任何限制，可以一天涨几倍或几十倍，也有可能随时清零，比如最经典的例子 LUNA 币事件。一星期开市7天，所需要投入的看盘时间，精力，远远超过一星期5天交易日的股市。
3. 市场估值差异
投资股票本质上就是在投资一家实际公司的股票，这间公司的季度收益报告，很好的披露了公司的支出和利润，对投资者而言是一个很好的参考指标。能被上市的公司都有一套属于自己的商业模式以及成熟推向市场的产品，而人们投的正是公司的经营状况和发展前景；而加密货币的价值，往往会随着社区情绪而波动，绝大多数加密货币的交易策略和估值都依赖于商业信息以外的因素，所以加密货币是极度缺乏类似于股票的预测参考指标，因此在投资加密货币时，我们根本没有相应的数据进行估值。
▲加密货币FTX。（图／美联社／达志影像）
这么说，那是不是我就不应该投资加密货币呢？
不，做适当比例的投入是应该的，比如95%资金投入股票，5%资金投入加密货币，尽可能避免不必要冒的风险。对比加密货币和股票，决定最终投资目标的，都必须认清一点，需求带来机遇，有需求才会带来人潮，有人潮才会带来热钱。需知道来买狗粮的是人而不是狗。要如何把那幸苦挣来的钱增值，就必须看你在投入资金前的准备功夫上愿意花上多少时间了。外行人绝对赚不了内行人的钱！加密货币交易平台 VS 股票交易平台
对于加密货币交易所，市场上有许多选择，但我不会给与任何建议，或许待区块链产业成熟时才给予建议吧；如果你最后选择投资股票，那 Moomoo 这个平台你可以考虑，因为对于一个忙碌的人来说，分析行业趋势，预测趋势，搜索及时新闻等准备工夫是非常耗费精力和时间的，是艰难的，然而 Moomoo 却具备以上各个功能，主动为我们推送各个公司的财报以及及时新闻，及时新闻更是包括了加密货币等消息，且都是中文版的分析报告。如果你想多了解这方面的话，可以看看这一篇富途Moomoo 五大优点 。 
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结论
▲加密货币交易日趋热络，但若不熟悉却贸然进场，可能会损失惨重。（图／美联社／达志影像）
如何选择一个适合自己的投资平台是非常重要的，加密货币市场永远不缺少能在几周时间内收益上好几倍的项目，但无论是投资加密货币或者股票，但凡涉及投资的都应将眼光放长远，稳步投资，步步谨慎。除非你是资金充裕的专业日内交易者，拥有很多时间操盘，否则尽量避免所有市场的短期波动因素，而是否能够为自己的资金增值，很大程度上取决于你对产业的了解。如果投资者追求预测性强、长期投资策略，股票更适合。如果投资者希望及早布局加密货币，可以适当配置资金，但真的不建议把资金都存放在加密货币交易所里。
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